AML Политика

Политика AML по противодействию отмыванию денег www.brocasino.casino

Для внесения и вывода средств.

Введение

www.brocasino.casino обеспечивает максимальную безопасность для всех пользователей. Для этого проводится двухэтапная верификация аккаунта, чтобы подтвердить личность клиентов. Это гарантирует, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые способы внесения средств не являются украденными или используемыми третьими лицами. В зависимости от гражданства, способа оплаты и вывода средств применяются соответствующие меры безопасности.

Цель политики AML

Мы стремимся предотвратить использование наших услуг в целях отмывания денег и применяем разумные меры для контроля и ограничения рисков.

Программа AML

Программа AML www.brocasino.casino разработана в соответствии с:

• ЕС: Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег.
• ЕС: Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств.
• ЕС: Регламенты по санкциям и эмбарго на определенные товары и технологии.
• Бельгия: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Определение отмывания денег

Отмывание денег включает:

1. Конвертацию или перевод имущества, зная о его незаконном происхождении, с целью скрытия источника.
2. Сокрытие истинной природы, местоположения, движения или прав на имущество, полученное преступным путем.
3. Приобретение, владение или использование имущества, осознавая его незаконное происхождение.
4. Содействие, участие, подстрекательство и консультирование в указанных действиях.

Отмывание денег считается таковым, даже если преступная деятельность произошла за пределами страны пользователя.

Двухэтапная верификация

Первый этап:

Каждый пользователь должен заполнить личные данные: имя, фамилия, дата рождения, страна проживания, пол и полный адрес для вывода средств.

Второй этап:

Для пользователей с суммой внесения или вывода свыше 10 000 долларов проводится второй этап верификации. Вывод средств будет приостановлен до завершения проверки. Пользователь должен предоставить официальное удостоверение личности и при необходимости доказательства источника средств. Также требуется подтверждение текущего адреса (счет за коммунальные услуги или официальное подтверждение). Проверка проводится электронно или вручную.

Идентификация и верификация клиентов (KYC)

Для официального подтверждения личности требуется копия паспорта, удостоверения личности или водительских прав с рукописной отметкой с шестизначным кодом, а также фотография лица пользователя. Все углы документа должны быть видны, а данные читаемы. Дополнительно могут проводиться проверки по ситуации.

Источник средств

Если сумма превышает 5000 евро, проводится проверка источника доходов (SOW): владение бизнесом, работа, наследство, инвестиции, семья. При необходимости запрашиваются дополнительные документы. Аккаунт может быть заморожен до подтверждения законности средств.

Управление рисками

Все страны классифицируются по уровням риска:

• Регион 1: низкий риск
• Регион 2: средний риск — двухэтапная верификация обязательна
• Регион 3: высокий риск — доступ ограничен, список обновляется регулярно

Мониторинг транзакций

Постоянный мониторинг проводится на трех уровнях:

1. Проверка через доверенных платежных поставщиков.
2. Внутренний контроль всех финансовых операций и способов оплаты, включая адаптированную трехэтапную верификацию.
3. Ручные проверки всех подозрительных и высокорисковых операций с уведомлением соответствующих органов при выявлении мошенничества или отмывания.

Сообщение о подозрительных транзакциях

Все атипичные транзакции сообщаются в отдел AML и анализируются для принятия решения о необходимости отчета в FIU или прекращении деловых отношений с клиентом.

Хранение данных

Записи данных для идентификации и транзакций хранятся не менее десяти лет в зашифрованном виде как оффлайн, так и онлайн.

Обучение и аудит

Сотрудники проходят регулярное обучение AML. Внутренний аудит контролирует соблюдение политики и проводит регулярные проверки.

Безопасность данных

Все данные пользователей хранятся безопасно, не передаются третьим лицам и могут быть предоставлены властям только при необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег. www.brocasino.casino соблюдает требования директивы о защите данных (Директива 95/46/EC).