Política AML

Política AML contra Lavagem de Dinheiro do www.brocasino.casino

Para depósitos e saques.

Introdução

O www.brocasino.casino garante a máxima segurança para todos os usuários. Para isso, é realizada uma verificação de conta em duas etapas para confirmar a identidade dos clientes. Isso assegura que os dados da pessoa registrada sejam corretos e que os métodos de depósito utilizados não sejam roubados ou usados por terceiros. Dependendo da nacionalidade, método de pagamento e saque, são aplicadas medidas de segurança adequadas.

Objetivo da Política AML

Nos esforçamos para impedir o uso dos nossos serviços para fins de lavagem de dinheiro e aplicamos medidas razoáveis para controlar e limitar os riscos.

Programa AML

O programa AML do www.brocasino.casino foi desenvolvido em conformidade com:

• UE: Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para branqueamento de capitais.
• UE: Regulamento 2015/847 sobre as informações que acompanham as transferências de fundos.
• UE: Regulamentos relativos a sanções e embargos sobre determinados bens e tecnologias.
• Bélgica: Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e a limitação do uso de numerário.

Definição de Lavagem de Dinheiro

A lavagem de dinheiro inclui:

1. A conversão ou transferência de bens, sabendo que provêm de atividade ilícita, com o objetivo de ocultar a sua origem.
2. O ocultamento da verdadeira natureza, localização, movimentação ou direitos sobre bens obtidos de forma criminosa.
3. A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo que têm origem ilícita.
4. A cumplicidade, participação, incitação ou aconselhamento nas ações mencionadas.

A lavagem de dinheiro é considerada como tal mesmo que a atividade criminosa tenha ocorrido fora do país do usuário.

Verificação em Duas Etapas

Primeira Etapa:

Cada usuário deve preencher os dados pessoais: nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência, gênero e endereço completo para saques.

Segunda Etapa:

Para usuários com depósitos ou saques acima de 10.000 dólares, é realizada a segunda etapa de verificação. Os saques serão suspensos até a conclusão da análise. O usuário deve fornecer documento de identidade oficial e, se necessário, comprovante da origem dos fundos. Também é exigida a confirmação do endereço atual (conta de serviço público ou confirmação oficial). A verificação é feita eletronicamente ou manualmente.

Identificação e Verificação de Clientes (KYC)

Para a confirmação oficial da identidade, é necessária uma cópia do passaporte, carteira de identidade ou carta de condução com anotação manuscrita de um código de seis dígitos, além de uma foto do rosto do usuário. Todas as bordas do documento devem estar visíveis e os dados legíveis. Verificações adicionais podem ser realizadas conforme a situação.

Origem dos Fundos

Se o valor ultrapassar 5.000 euros, é verificada a origem dos rendimentos (SOW): propriedade de negócio, emprego, herança, investimentos, família. Documentos adicionais podem ser solicitados, se necessário. A conta pode ser congelada até a confirmação da legitimidade dos fundos.

Gestão de Riscos

Todos os países são classificados por níveis de risco:

• Região 1: baixo risco
• Região 2: risco médio — verificação em duas etapas obrigatória
• Região 3: alto risco — acesso restrito, lista atualizada regularmente

Monitoramento de Transações

O monitoramento contínuo é realizado em três níveis:

1. Verificação por meio de provedores de pagamento confiáveis.
2. Controle interno de todas as operações financeiras e métodos de pagamento, incluindo verificação adaptada em três etapas.
3. Revisões manuais de todas as operações suspeitas e de alto risco, com notificação às autoridades competentes em caso de detecção de fraude ou lavagem de dinheiro.

Relato de Transações Suspeitas

Todas as transações atípicas são reportadas ao departamento AML e analisadas para decidir se é necessário reportar à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) ou encerrar a relação comercial com o cliente.

Armazenamento de Dados

Os registros de identificação e transações são armazenados por pelo menos dez anos em formato criptografado, tanto offline quanto online.

Treinamento e Auditoria

Os funcionários passam por treinamento regular em AML. A auditoria interna supervisiona o cumprimento da política e realiza verificações periódicas.

Segurança de Dados

Todos os dados dos usuários são armazenados de forma segura, não são transferidos a terceiros e só podem ser fornecidos às autoridades quando exigido por lei ou para prevenir lavagem de dinheiro. O www.brocasino.casino cumpre os requisitos da diretiva de proteção de dados (Diretiva 95/46/CE).